FP（ファイナンシャルプランナー）は国家資格も民間資格もある！違いや取得方法を解説

FP技能士の資格には、難易度ごとに3級・2級・1級があります。試験は、どの級も年3回（1月・5月・9月）に実施され、学科試験と実技試験の2科目で構成されています。試験の2ヵ月前頃から願書受付が始まり、合否は試験後1ヵ月半ほどで発表されます。

合格ラインは、どの級であっても正解率6割程度です。

FP技能士の受検資格は、それぞれの級によって異なります。実務経験や、他の資格取得が条件になっている場合もあるため、前もって確認しておきましょう。

詳しい受検資格については、公式HPで確認できます。

参考:受検資格と申請方法｜一般社団法人　金融財政事情研究会

FP技能士3級の受検資格は、「FP業務に従事している者または従事しようとしている者」です。これから学習しようと思っている人であれば当てはまるため、実務経験などがなくても誰でも受検可能です。

誰でも受検可能であるとはいえ、受検範囲は広く、日常で役立つ知識ばかりです。さらに、国家資格であることに変わりはなく、履歴書などへの記載もできます。

FP技能士2級の受検資格は、以下４つの条件のうちいずれかを満たす必要があります。

• FP技能士3級取得
• 実務経験2年以上
• 日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了
• 厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者

実務経験については自己申告制で、金融機関や保険会社での勤務など、FPの業務に関連するとみなされるものであれば申告可能です（ただし、虚偽・不正が発覚した場合は、試験の中止、合格の取消しを行う場合があります）。
また、FP技能士2級は、民間資格であるAFPの資格審査試験としても認められています。

FP技能士1級は、学科試験と実技試験でそれぞれ受検資格が異なります。学科試験の受検資格は、FP技能士2級を取得している者で実務経験が1年以上ある者か、実務経験が5年以上ある者、または厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、1年以上の実務経験を有する者です。

さらに、実技試験を受けるには、以下の受検資格が必要です。

１）日本FP協会認定のCFP®認定者

２）日本FP協会のCFP®資格審査試験に合格したが認定されていない者

３）金融財政事情研究会実施の１級FP技能検定 学科試験の一部合格者

４）1級FP技能検定合格者

５）金融財政事情研究会実施の普通職業訓練短期課程金融実務科FP養成コースを修了した者で1年以上の実務経験を有する者

CFP®認定者であれば、学科試験が免除され、実技試験のみの合格でFP技能士1級を取得可能です。

FPの資格は、保険会社や証券会社、銀行など、金融関係の会社への就職や転職に活かせます。資格を取得していることで、一定のスキルがある証明になるため、未経験よりも有利です。

また、会社によっては資格手当がつくこともあり、給料面での優遇も期待できます。

FP資格取得に必要な知識は、資産運用や税金対策など、自分のお金の管理にも役立てられる知識ばかりです。そのため、マイホームの購入、保険加入、将来の資金計画など、日常生活にかかわる様々な場面で役立てることができます。

FPの業務は、様々な人と接する機会が多く、コミュニケーション能力が必要です。顧客一人ひとりの希望を聞き取り、最適な提案をする必要があります。

また、お金に関することについて任せてもらうためには、顧客との信頼関係を構築することも大事です。誰とでもコミュニケーションをとるのがうまい人は、FPに向いているでしょう。

FPの業務は、金額計算やデータの読み取りなど、常に数字と関わります。そのため、数字に強い人でなければ難しい職業です。

正しく計算できなければ、誤った提案をしてしまう可能性もあるため注意が必要です。

FPは、顧客の個人情報を扱う仕事です。特に、資産や金融に関する情報は、個人や企業にとってデリケートな情報です。大切に扱わなければなりません。

そのため、口外しないことはもちろん、守秘義務は必ず守る必要があります。秘密を守れる人でなければ、FPはもちろん、顧客対応を行う仕事には向いていません。

これからFPを目指すという人は、まずはFP技能士2級から目指すのがおすすめです。国家資格であるため、一生ものの資格になるほか、日常生活でも役立ちます。履歴書などにも記載できる資格のため、就職や転職にも活用可能です。

また、FP技能士2級は、AFP資格の審査試験でもあるため、AFPの取得も同時に目指せます。

FP技能士1級とCFP®を取得するには、どちらも一定以上の実務経験と学習の継続が必要です。FPのスペシャリストとしてFP技能士1級とCFP®をとりたいと考えている人は、まずはFP技能士2級・AFPを取得し、実務経験を積むことからスタートしましょう。

FP技能士1級とCFP®は、どちらもFPとして実力を示すことのできる最高峰の資格です。FP技能士2級やAFPを目指しながらしっかり基礎を固めることで、ゆくゆくはFP技能士1級やCFP®も目指せるように経験を積むといいでしょう。