ファイナンシャルプランナーの年収や給料は？FPの仕事内容などを徹底解説

勤務型ファイナンシャルプランナーとは、勤務先の企業で知識やスキルを活かして働く方法です。銀行や保険会社、不動産会社、証券会社などではファイナンシャルプランナー（FP）の資格が重視されており、資格を取ると資格手当が支給される場合もあります。各業種における年収の目安は以下の通りです。

• 銀行：647万円
• 損害保険会社：894万円
• 不動産会社：633万円
• 証券会社：760万円

なお、給料の金額は企業規模や基本給によるところが大きいです。就職や転職の際は、勤務先の雇用条件をよく確認するようにしましょう。

• 参考：銀行業界の年収・給料、経常収益ランキング│年収ラボ（https://nensyu-labo.com/gyousyu_ginko.htm）
• 参考：損害保険業界の年収・給料、収入保険料ランキング│年収ラ（https://nensyu-labo.com/gyousyu_songai.htm）
• 参考：不動産業界の年収・給料、売上高ランキング│年収ラボ（https://nensyu-labo.com/gyousyu_hudosan.htm）
• 参考：証券業界の年収・給料、売上高ランキング│年収ラボ（https://nensyu-labo.com/gyousyu_syoken.htm）

独立型ファイナンシャルプランナーとは、企業に勤めるのではなく、独立して収入を得る働き方です。主な収入源はファイナンシャルプランナー（FP）としての相談料です。日本FP協会が実施した2011年の調査によると、平均的な相談料は1時間あたり6,300円でした。

ファイナンシャルプランナー（FP）は実績と信頼性が重視される仕事です。独立しても経営がうまくいかなければ、会社員の平均年収を下回りかねません。一方、顧客数や営業力によっては1,000万円以上の年収も狙えます。勤務型FPは自社商品しか扱えませんが、独立型FPはさまざまな商品を扱える点で有利です。

副業型ファイナンシャルプランナーは、本業で働きながら副業としてファイナンシャルプランナー（FP）の仕事に従事する方法です。セミナー講師や金融商品の販売代行、文筆活動など収入を得る方法はさまざまです。将来的に独立を目指す場合でも、本業があればファイナンシャルプランナー（FP）としての経験が積みやすくなります。

副業で得られる年収は働き方や経験によって異なり、月収50万円以上を得ている人も少なくありません。

小規模の企業にはベテランのファイナンシャルプランナー（FP）が多く、高い給料や年収を得ている傾向にあります。ファイナンシャルプランナー（FP）として小規模の企業への就職や転職を目指す場合は、これまでの実務経験や営業実績が求められます。

ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事は、顧客の「お金の現状」をヒアリングするところから始まります。ヒアリングした内容をもとにバランスシートやライフイベント表、キャッシュフロー表などを作成して、必要になるお金の額を算出します。顧客の希望や立場に寄り添いながら、将来を見据えた最適なライフプランを作成します。

作成したライフプランを実現するための資産設計をすることも、ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事です。顧客の相談に応じて、理想的な将来につながる資産設計について、具体的にアドバイスします。顧客の利益になる金融商品を紹介することも重要な仕事です。

ファイナンシャル・プランニング技能士（FP技能士）は国家資格です。1～3級のランクがあり、3級は入門編です。資格を業務に活かしたい場合は2級以上を狙いましょう。FP技能士の資格には有効期限がなく、更新の必要もありません。日本ファイナンシャル・プランナーズ協会（日本FP協会）と金融財政事情研究会（きんざい）の2団体が技能検定を実施しています。

「AFP」と「CFP(R)」は、日本FP協会独自の民間資格です。

「AFP」は、日本FP協会が認定した教育機関で「AFP認定研修」を修了し、2級FP試験に合格することで取得できる資格です。2級FP技能検定に合格後、登録手続きをすれば、「AFP」と2級FP技能士のダブルライセンスの取得が可能です。

「CFP(R)」は「AFP」の上級資格です。AFP認定者と日本FP協会が認定した大学院で、所定の単位を取得した人のみが試験を受けられます。国内唯一の国際認定資格でもあり、1級FP技能士と同じくらい高い難易度です。「CFP(R)」と「AFP」には有効期限があり、資格維持のためには定期的な研修を受ける必要があります。

学科だけでなく実技でもマークシート形式を採用している点が特徴です。

1)学科
• 出題形式：筆記（マークシート形式）
• 問題数：60問
• 試験時間：120分
• 合格基準：36点以上（60点満点）

2)実技
• 出題形式：筆記（マークシート形式）
• 問題数：20問
• 試験時間：60分
• 合格基準：60点以上（100点満点）

1)学科
• ライフプランニングと資金計画
• リスク管理
• 金融資産運用
• タックスプランニング
• 不動産
• 相続・事業承継

2)実技
• 資産設計提案業務

学科の試験科目は3級と同じですが、より詳細で実践的な知識が問われます。

1)学科
• 出題形式：筆記（マークシート形式）
• 問題数：60問
• 試験時間：120分
• 合格基準：36点以上（60点満点）

2)実技
• 出題形式：筆記（記述式）
• 問題数：40問
• 試験時間：90分
• 合格基準：60点以上（100点満点）

1)学科
科目は3級と同じ

2)実技
• 資産設計提案業務

1級の学科試験は日本FP協会では実施していません。金融財政事情研究会での実施となりま

1)概要
• 合格基準：120点以上（200点満点）

［基礎編］
• 出題形式：筆記（マークシート形式）
• 問題数：50問
• 試験時間：150分

［応用編］
• 出題形式：筆記（記述式）
• 問題数：5題
• 試験時間：150分

2)出題範囲
科目は2～3級と同じ

1)概要
• 出題形式：筆記（記述式）
• 問題数：2題20問
• 試験時間：120分
• 合格基準：60点以上（100点満点）

2)出題範囲
• 資産設計提案業務

「CFP(R)」の審査試験は年2回、6月と11月に行われます。試験日程は1回につき2日間で、1日3課目の試験が実施されます。資格認定を受けるためには、通算3年以上の実務経験が必要です。