FP2級の受験資格は？3級合格、AFP研修、実務経験どれが必要？｜生涯学習のユーキャン

FP3級技能検定の合格は、FP2級を目指すうえで最も一般的な受験ルートです。このルートを選ぶ受験生が多いのは、FP3級技能検定を学ぶことでFP2級合格に必要な基礎知識が身につくためです。ライフプランニングやリスク管理、金融資産運用など、FP2級と共通する分野の基礎的な知識を学ぶことができ、学習の土台を築けます。

FP3級技能検定には受験資格がなく、誰でも受験できます。さらに合格率が80％程度と難易度もそれほど高くないため、初学者が挑戦しやすい点もこのルートが人気の理由の1つです。FP3級技能検定には学科試験と実技試験の2種類があり、FP2級の受験資格を得るには両方に合格している必要があります。

日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了すれば、FP3級技能検定に合格していなくてもFP2級の受験資格を得られます。

この研修ではFPとして必要な知識を体系的に学び、提案書の作成など実践的なトレーニングも行います。受験資格を得ると同時に試験対策にもつながるため、FP2級技能検定の合格を目指して効率的に学習を進めたい人にとっては、有効な選択肢となるでしょう。 このルートのもう1つのメリットは、日本FP協会が認定するAFP資格取得の要件も満たせる点です。AFP資格は、最新かつ一定以上の知識を有し、高い職業倫理感を持つFPを認定する資格で、取得にはAFP認定研修の修了とFP2級技能検定の合格が必要です。 実践的な学習ができ、信頼性の高いAFP資格の取得にもつながるため、将来FPとしてキャリアを積みたい人にも向いているルートといえます。

FP実務経験が2年以上あれば、FP3級技能検定に合格していなくても、またAFP認定研修を修了していなくてもFP2級技能検定を受験できます。

実務経験として認められる業務は、顧客のライフプランや資産の設計・運用・管理やこれにかかわる相談、コンサルティング業務などファイナンシャル・プランニング業務です。具体的には、以下のような場合におおむね認められます。

・金融機関（証券会社、保険会社、銀行、クレジット会社など）に勤務している
・保険会社（代理店）の職員
・税理士、弁護士、司法書士、行政書士など（資産に関する相談業務に従事している）
・会計事務所の職員
・不動産会社、建設会社など土地建物取引・建築・相談業務に従事している
・投資顧問会社の職員
・生活協同組合などの共済等の担当職員
・商品先物取引会社の職員
・一般事業会社および官公庁の福利厚生担当者および、金融・財務・経理担当者
・商事会社の商社金融担当者、商事会社やコンピューター会社等の金融機関営業担当者および、ソフト開発担当者

実際の業務内容がファイナンシャル・プランニングに関係するものであれば、肩書きや役職名は問われません。勤務先や職種によって異なりますが、「FP」という肩書きがなくても、上記のような業務に2年以上携わっていれば受験資格が認められる場合があります。

なお、実務経験の有無は自己申告ですが、虚偽や不正があった場合は、受験できなかったり合格が取り消されたりします。