ファイナンシャルプランナー(FP)

【FP】ファイナンシャルプランナーコラム

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FP技能士、AFP、CFP…同じFP資格なのに違いは何?目指すならどれ?

「ファイナンシャルプランナーの資格には興味があるけれど、なんだか種類が色々ありそう。どこから目指せばいいの?」と迷っている方も多いのではないでしょうか。資格の種類や、初心者の方がまず目指したい資格について解説しましょう。

“FP”と一口で言っても資格の種類はさまざま。 “FP技能士”と“AFP,CFP”との違いは?

“FP”と一口で言っても、資格には2つの種類があります。ひとつは国家資格である「FP技能士」、もうひとつは民間資格である「AFP,CFP」です。

「FP技能士」には3段階のレベルがあり、易しい順に3級、2級、1級に分かれています。FP技能士の資格試験は日本FP(ファイナンシャル・プランナーズ)協会と金融財政事情研究会(きんざい)の2団体が実施しています。一度合格した資格に有効期限はなく、更新の必要はありません

「AFP、CFP」には2段階のレベルがあり、易しい順にAFP、CFPに分かれています。AFP、CFPの資格試験は日本FP協会が実施しています。
難易度は、AFPが2級FP技能士と、CFPが1級FP技能士とほぼ同等の水準です。FP技能士とは違い、AFP、CFPには資格の有効期限があります。資格を更新するためには、資格の認定後に定められる継続教育期間中(おおよそ2年間)に、AFPは15単位以上、CFPは30単位以上を取得する必要があります。

FP資格の種類 国家資格(1級FP技能士、2級FP技能士、3級FP技能士)、民間資格(CFP、AFP)

“FP技能士”と“AFP”どっちにチャレンジ? 「資格」にこだわるならまずは2級FP技能士を目標にしよう

では、FP技能士とAFPのどちらに挑戦するのが良いのでしょうか?

FPを初めて勉強する方や、「まずは資格が欲しい」という方には、FP技能士の合格を目標にすることをオススメします。一度合格した資格は生涯有効だからです。

履歴書などの資格欄に資格を書きたい、という方なら、FP技能士の中でも2級を目指すと良いでしょう。実生活のみならず仕事にも活かせるスキルとして通用します。

取りっぱなしじゃもったいない! 知識のブラッシュアップをしたいなら“AFP”への登録を。さらに上を目指すなら“CFP”挑戦の道もアリ。

「せっかく資格を取るなら、取りっぱなしではなくスキルを磨くためにずっと勉強していきたい」という方には、AFPの登録をすることをオススメします。
AFPは、2級FP技能士と同等レベルに位置付けられています。ですから、2級FP技能士に合格すれば、日本FP協会が認定する研修を受講し、登録の手続きをするだけでAFPの資格も取得することができるのです。

では、AFPを取得するメリットはなんでしょうか。

AFPに登録すると、会員として日本FP協会から会報誌が毎月送付されますので、刻々と変化する金融や経済などの最新情報や、FPとして知っておきたい税法などの知識を得ることができます。また、資格を更新するためには、定められた期間中に日本FP協会が認定する継続教育を受講する必要があります。
つまり、資格に合格したらそれでおしまい、というわけではなく、合格後もずっと知識をブラッシュアップすることができるのが魅力。ご自身の生活に役立たせたい方はもちろん、実務で活かしたい方には特にメリットが大きいといえるでしょう。

また、さらに上のレベルを目指すならCFPに挑戦するという道も! CFPの資格試験では、AFPの試験内容をより深く、実務でも活かせる高度なレベルまで理解することが求められます。
CFP資格試験に合格すると、認定研修である「CFPエントリー研修」の受講と「通算実務経験3年」の経験要件を満たすことで、「CFP資格」が与えられます。このCFP資格は、世界標準資格として、国際的に通用します。

この記事内の情報は、2013年8月23日時点のものです

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